中国银行广东开平支行内部职员洗钱案
一、基本案情
2001年10月12日，，，，，，，中国银行将天下1040处电脑中心统一成一套系统，，，，，，，联网后，，，，，，，电脑中心很快显示账目保存4.85亿美元亏空。。 。。。。通过对账目剖析，，，，，，，案发规模锁定到广东开平。。 。。。。这时，，，，，，，中行开平支行的前后三任行长许超凡、余振东、许国俊突然失踪，，，，，，，成为震惊天下的中行开平“10·12”案。。 。。。。果真资料显示，，，，，，，许超凡被以为是该案首犯，，，，，，，30岁时就当上中行开平支行行长。。 。。。。许超凡着迷于赌博，，，，，，，曾在澳门赌博4个小时就输了6000多万元人民币。。 。。。。1993年起，，，，，，，许超凡以代客生意的形式举行外汇生意，，，，，，，放纵贪污挪用银行资金，，，，，，，效果亏损1亿多美元。。 。。。。之后，，，，，，，许超凡又与手下的副行长余振东、下属公司司理许国俊联手，，，，，，，先后从银行账户中拆借大宗资金，，，，，，，以贷款名义转出并转至设在香港的潭江实业有限公司等名下。。 。。。。厥后，，，，，，，许超凡升任中行广东省分行公司营业随处长，，，，，，，余振东、许国俊相继接替他的位置。。 。。。。3人继续相互勾通掩护。。 。。。。三任行长10年间将4.85亿美元资金转移到外洋。。 。。。。2001年10月13日，，，，，，，3人潜逃至美国。。 。。。。
案发一周后，，，，，，，公安部向国际刑警组织提供广东省人民审查院对余振东、许超凡、许国俊的拘捕决议书。。 。。。。国际刑警组织迅速发出红色通缉令。。 。。。。从2002年12月17日到2004年9月，，，，，，，余振东、许国俊、许超凡先后被美国警方拘捕。。 。。。。2006年头，，，，，，，美国司法部对外宣布，，，，，，，对中行开平支行两位前行长许超凡、许国俊及其支属等人提起诉讼，，，，，，，另外三人划分是许超凡之妻邝婉芳、许国俊之妻余英怡以及邝婉芳的哥哥邝华宝。。 。。。。美国司法部官方网站上2006年宣布的文件显示，，，，，，，对许超凡、许国俊等人详细的指控包括15项罪名，，，，，，，其中多项在美国属于重罪。。 。。。。第一项指控为，，，，，，，五名被告涉嫌在1991年至2004年10月间从事诈骗运动，，，，，，，从中国银行广东开平支行不法盗用4.85亿美元并向美国、加拿大转移犯法所得。。 。。。。凭证指控，，，，，，，许超凡和许国俊在香港建设了多家空壳公司，，，，，，，通过“地下银号”以及开办多个银行账户把资金转移到这些空壳公司。。 。。。。第二和第三项指控以为，，，，，，，这五名被告涉嫌从事洗钱，，，，，，，从1998年到2004年10月间转移其所盗用的巨额公款，，，，，，，主要渠道就是通过拉斯维加斯的赌场。。 。。。。在第四到第九项指控中，，，，，，，许超凡和许国俊各受到三项伪造签证指控，，，，，，，涉嫌通过持有虚伪美国移民签证进入并在拉斯维加斯停留。。 。。。。在第十到第十五项指控中，，，，，，，许超凡和许国俊的妻子邝婉芳、余英怡各自受到三项伪造护照罪的指控，，，，，，，尤其是使用“以虚伪陈述”获取的美国护照进入并在拉斯维加斯停留。。 。。。。
二、案件袒露的主要问题
2001年10月12日，，，，，，，中国银行开平支行原行长许某、余某等人潜逃境外，，，，，，，震惊天下的金融系统特大案件浮出水面。。 。。。。在此案中，，，，，，，中国银行广东省开平支行内部职员偷取联行资金作案时间长达10年，，，，，，，涉案金额高达4.85亿美元。。 。。。。涉案职员、企业众多。。 。。。。许某、余某等人恒久以来，，，，，，，逐渐形成了一个以开平中行为焦点，，，，，，，会计、信货联行管理要害岗位职员为主干，，，，，，，辐射上级分行及外部企业职员的犯法团伙。。 。。。。并且1993年至2002年时代开平中行三任行长“无一幸免”，，，，，，，内部中层营业主干和经办人险些都有牵连，，，，，，，部分地方党政认真人也涉及其中，，，，，，，充分袒露出该行保存内部危害控制的问题。。 。。。。
三、羁系处分及司法裁判
监察部、公安部、审计署的办案职员，，，，，，，建设了“10·12”专案组，，，，，，，广东省人民审查院最先对开平案立案侦查。。 。。。。2001年11月，，，，，，，公安部通过国际刑警组织发出红色通令。。 。。。。2002年12月，，，，，，，余某在洛衫矾被美方执法职员拘押。。 。。。。2004年2月，，，，，，，余某在美国拉斯维加斯联邦法院受审，，，，，，，因不法入境、不法移民及洗钱三项罪名被判处144个月羁系。。 。。。。
2004年4月16日，，，，，，，美方将余某驱逐出境并押送至中国，，，，，，，这是第一个由美朴直式押送移交中方的外逃经济犯法嫌疑人。。 。。。。2004年4月17日，，，，，，，余某被广东检朴直式批捕。。 。。。。其案件由广东省人民审查院侦查终结，，，，，，，以被告人余某涉镰贪污、挪用公款罪，，，，，，，于2005年1月3日移送江门市审查院审查起诉。。 。。。。2005年8月16日，，，，，，，江门市中级人民法院果真审理了余某涉嫌贪污、挪用公款案。。 。。。。2006年3月31日，，，，，，，江门市中级人民法院果真宣判：以贪污罪、挪用公款罪数罪并罚，，，，，，，决议执行被告人余某有期徒刑12年，，，，，，，并处没收其小我私家工业100万元。。 。。。。
2004年，，，，，，，“二许”在美国堪萨斯州和俄克拉荷马州被捕。。 。。。。2009年5月6日，，，，，，，美国拉斯维加斯联邦法院以洗钱、跨州转运偷窃资金，，，，，，，护照和签证诓骗等罪名，，，，，，，划分判处中国银行开平支行前任行长“二许”入狱25年和22年，，，，，，，并迫令被告退还涉案赃款。。 。。。。他们的妻子也划分获刑8年。。 。。。。至此，，，，，，，震惊天下的中行开平案终于告一段落，，，，，，，出逃北美的三个主犯无一逃走执法的制裁。。 。。。。
四、案件反思
(一)上游犯法的规模直接决议反洗钱的效果。。 。。。。本案爆发在《刑法修正案(六)》公布实验之前,其时我国《刑法》划定的洗钱犯法的上游犯法仅包括毒品犯法、黑社会性子组织犯法、恐怖运动犯法、走私犯法四类,本案的上游犯法主要为贪污行贿犯法和金融犯法,因而本案主犯余某虽然在美国被认定犯有洗钱罪,但在遣送回国后未被判处洗钱罪。。 。。。。这种情形直到2006年《刑法修正案(六)》出台后刚刚解决,以后洗钱罪的上游犯法増加了贪污行贿犯法、破损金融管理秩序犯法和金融诈骗犯法,这也反应了我国关于攻击重大糜烂和金融犯法案件的刻意。。 。。。。
(二)商业银行内控制度缺乏是恒久作案未被发明的主要缘故原由。。 。。。。中国银行开平支行从三任行长到部分主干的众多内部人涉案,足以说明该行反洗钱和危害控制等方面保存严重误差。。 。。。。因此,要增强商业银行反洗钱检查,实时发明内控制度的误差。。 。。。。商业银行应按期向反洗钱主管部分报送客户身份识别、客户身份尽职视察、洗钱危害分类、客户资料生涯、可疑生意报告等内控制度,由主管部分对这些制度按期举行非现场检查。。 。。。。关于非现场检查所查出的问题,由主管部分举行现场检查,并通增强教育和行政处分等步伐,有针对性地举行监视管理。。 。。。。
(三)“地下银号”洗钱运动取证难题,而处分却较轻。。 。。。。在现实操作中,公安机关投入大宗精神,千方百计取得“地下银号”洗钱线索和证据,但现实司法讯断“地下银号”攻击力度显着缺乏。。 。。。。处分力度不敷,给犯法分子造成“幸运心理”,并留下重操旧业的隐患。。 。。。。
(四)跨境司法合作震慑外逃糜烂分子。。 。。。。20世纪90年月以来,重大经济犯法的嫌疑人特殊是贪污糜烂分子外逃的征象呈上升趋势,引起了社会各界的普遍关注。。 。。。。但由于引渡保存执法上的障碍,一些西欧国家成为“贪官乐园”。。 。。。。外逃贪官中现在被遣返并追回工业的只占很少比例。。 。。。。浚浚浚浚浚�？？桨噶街鞣冈诿拦直慌写�25年和22年的重刑具有主要意义,它开创了外逃贪官在外洋外地被审理、宣判的先例,让外逃职员不可逍遥法外,批注在不可将外逃犯法嫌疑人引渡或者遣返回国的情形下,通过国际刑事司法合作,依然可以使逃犯在外地被治罪判刑。。 。。。。
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